Акции Сбербанка вновь становятся выгодным активом для инвестирования

Народный рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Инвестиции в бинарные опционы и Форекс, стратегии, индикаторы, роботы

Экономику России не спасёт даже нефть по $100 По итогам 2020 года в экономике России продолжится спад, правда, в квартальном выражении темпы экономического роста могут «выйти в положительную…

Сбербанк Инвестиции: отзывы, тарифы, личный кабинет, как пользоваться Автор: editor · Опубликовано Сентябрь 15, 2020 · Обновлено Август 14, 2020 Начать инвестировать и получать пассивный доход — мечта…

На чём зарабатывают брокеры бинарных опционов Каждого начинающего трейдера в первую очередь интересует, как заработать в трейдинге. Но также интересно, на чём зарабатывают брокеры бинарных опционов. Смеем предположить,…

Всё о бинарных опционах в США: брокеры, особенности торговли А вы знали, что бинарные опционы в США запрещены? Да-да, официально, на законодательном уровне было принято решение запретить бинарный…

Как торговать серией сделок — лайфхак для увеличения уверенности и профита Признайтесь, в начале дня очень хочется открыть сделку, даже если не все условия стратегии соблюдены. Такой вход…

Анализ американского рынка акций. Яркий сигнал завершения бычьего тренда Акции США продолжают покорять вершины, однако, сигналы на тему того, что конец бычьего рынка недалеко, продолжают набирать обороты. Например,…

Когда не стоит торговать бинарными опционами Торгуя бинарными опционами мы опираемся на технический анализ рынка и рассчитываем вероятности направления движения рабочего инструмента (валют, индексов, акций и т.д.). Нужно…

Записки инвестора Инвестиции в акции, фонды, недвижимость и другое Моя первая покупка опциона Call. Ошибки. Моя первая покупка опциона Call оказалась немного “комом”. И идея вроде была правильная,…

Акции Toyota как средство торговли бинарными опционами Кто-то торгует на росте или снижении валютных пар, кто-то отслеживает сырьевые рынки, а я с головой ушел в фондовый рынок, который,…

Инвестиции в кризис: как заработать во время паники на финансовых рынках С недавних пор в СМИ и блогосфере вновь заговорили о кризисе, а значит, пришло время ответить на…

Риски при покупке акций Сбербанка

Акции Сбербанка за свою историю показали блестящую динамику, поднявшись от 0,6 рублей до 180 рублей за акцию, показав рост более, чем в 300 раз: Если перевести это в ежегодную доходность, то акции Сбербанка на этом отрезке приносили по +35% годовых в среднем. Ни один другой привычный нам актив за этот срок не показал такой результативности: ни недвижимость, ни валюта, ни другие ликвидные ценные бумаги российского рынка.

И тем не менее, при всём этом неопытный инвестор вполне мог получить убытки!

Как это возможно? Ведь кажется, всё очень просто, вот он, очень выгодный актив, который «всегда растёт», как тут можно получить убыток?

Надежные русские брокеры бинарных опционов:

К сожалению, найти «выгодный актив» недостаточно (и так — в любой области: недвижимость, валюта и т.д.). Нужно ещё иметь представление:

  • об особенностях данного финансового инструмента
  • о собственном горизонте инвестирования
  • о плане управления своими вложениями в перспективе

Да, к сожалению, актива, который можно было бы купить и больше «не заморачиваться», не существует. Но хорошая новость заключается в том, что разобраться в вопросе «как снизить риски при вложениях в акции» довольно просто, и в материалах данного сайта есть вся необходимая информация.

Риски владельца акций Сбербанка

Будущее не дано знать никому, но нам доступно прошлое. Можно заглянуть в недалёкое прошлое и узнать, что поджидало обычного человека, желающего купить акции Сбербанка, предполагая, что нечто подобное может повториться и в будущем.

Риск просадки

Чтобы заработать всю эту огромную прибыль на акциях Сбербанка, инвестору надо было бы быть морально готовым… терять (временно) до 80% своих вложений!

Именно на такую величину упали акции Сбербанка в 2008 году во время кризиса:

Хорошо ещё, если к этому моменту акция уже «была в прибыли», но если она была куплена по цене, например, 100 рублей, то владельцу пришлось наблюдать, как её стоимость (и капитал) растаяла за полгода в 5 раз (акция падала ниже 20 рублей)

Но даже если и акция была куплена ранее, например, по цене 50 рублей за акцию, всё равно трудно спокойно смотреть, как результаты многолетних инвестиций исчезают в мгновение ока.

Но это ещё не всё.

Менее глубокие снижения тоже не укрепляют веру в правильность своих инвестиций — снижения даже на -25% способны заставить любого новичка избавиться от акций и навсегда «завязать» с ценными бумагами, а таких снижений за 19-летнюю историю акций было… 8!

Почти по одному каждые 2,5 года в среднем:

На картинке хорошо видны размеры всех просадок обыкновенных акций Сбербанка на истории.

  • Снижений глубже 80% = 1 раз
  • Снижений глубже 50% = 4 раза
  • Снижений глубже 25% = 8 раз

Что с этим делать?

С одной стороны, нужно понимать, что такие вещи — явление обычное, и свойственно не только ценным бумагам, но и другим активам — даже самому распространённому у граждан России инвестиционному инструменту — доллару США:

С другой стороны, знание некоторых простых вещей и несложные меры, могли бы предотвратить или сильно смягчить последствия таких явлений, и эти способы мы рассмотрим в данной статье.

Каждый миллионер знает это:  Как вывести деньги с Olymp Trade

Но пока рассмотрим ещё одного «монстра», поджидающего неопытного инвестора — продолжительность просадки.

Продолжительность просадки

Для тех стойких инвесторов, которые смогли вынести боль просадки своего капитала, есть и другое испытание — беспросветное, тягучее блуждание своих вложений «в минусах».

Это когда вложения не настолько обесценились, чтобы человек мог испугаться и быстрее бежать из них, но и не показывают обнадёживающей динамики.

И если враг (риск) под названием «просадка» более-менее понятен и осязаем, то этот — более тонок и коварен, изматывая нас безнадёжным ожиданием улучшения ситуации.

И действительно, только те люди, которые понимают, что они делают, могут ждать почти 3 года (как это было в 2007-2020 годах), или как это было с акциями Газпрома, ждать более десяти лет, но так никогда и не получить шанса «выйти в плюс»:

Любой неопытный инвестор не вытерпит такого марафона… и продаст свои акции с убытком.

Однако, как говорилось выше, этого можно избежать, если иметь хоть минимальные знания о:

  • об особенностях данного финансового инструмента
  • о собственном горизонте инвестирования
  • о плане управления своими вложениями в перспективе

Для физического лица, начинающего покупать акции Сбербанка (или любой другой компании) изначально весь процесс лишен данных составляющих и, как правило, основан на эмоциях.

Как инвестор-физическое лицо узнаёт об акции, если он не занимается этим «по жизни»?

  • от друзей-знакомых, рассказывающих о тех лёгких прибылях, которые они получили за последний год (месяц)
  • из средств массовой информации, которые наперебой начинают рассказывать о том, какие успехи показывает та или иная акция

Таким образом, данные вложения часто обречены на неудачу, ведь в этом случае люди начинают интересоваться акциями, когда они уже сильно разогреты и день за днём штурмуют новые максимумы (и, кажется, так будет всегда).

Поэтому часто оказывается, что обычные люди покупают акции на самых пиках или близко к ним, а когда наступает очередной период спада, они первые терпят убытки и, будучи неготовыми к ним, первые не выдерживают и продают акции.

Как снизить риски при вложениях в акции Сбербанка

Самим фактом прочтения данной статьи уже можно достаточно серьёзно снизить свои риски просто за счёт того, что теперь становится ясной природа инвестиционных инструментов.

Природа инвестиционных инструментов:

  • Они имеют свойство изменять свою стоимость в больших диапазонах
  • Периоды роста цен сменяются периодами стагнации или снижения
  • Просадки цены — совершенно нормальное явление даже для самых надёжных и прибыльных активов

Это правило применимо к любым инвестиционным инструментам: не только к акциям, но и к валюте, драгоценным металлам, недвижимости.

Как бороться с просадками

Есть три основных способа снизить свои риски:

  1. Использовать фундаментальный анализ акций с поиском «лучшего» времени для покупки
  2. Использовать портфель из нескольких активов
  3. Иметь большой срок инвестирования, т.е. использовать для инвестиций в акции только «длинные» деньги

Первый и второй способы будут рассмотрены в отдельных статьях этого сайта, а сейчас мы рассмотрим самый простой из них и самый эффективный — третий способ:

Для вложений в акции целесообразно использовать деньги, которые не понадобятся нам в течение 3-5-7 лет (чем больше — тем лучше)

Если мы ограничены в сроках инвестирования, то высока вероятность того, что когда нам надо будет забирать деньги (обналичивать наши инвестиции)… мы заберём их меньше, чем вложили:

В инвестиционной литературе многократно проводились исследования о связи эффективности вложений в акции и длительностью этих вложений, попробуем проверить, какой был «безопасный срок» для инвестиций в акции Сбербанка в прошлом:

На этой тепловой карте представлены сроки инвестирования разной продолжительности, отложенные с какого-то конкретного года. Например:

  • если бы мы вкладывали на два года начиная с 2001 года, то получили бы прибыль +799%
  • если бы вкладывали на два года, начиная с 2007 года, то получили бы убыток -75%
  • и т.д.

Как видно, только на горизонте 9 лет (последний столбец) получить убыток оказалось просто невозможно, даже при старте в самых неблагоприятных условиях.

Самые неудачные годы для вложений, как видно из этой карты, это 2007 и 2008 годы. Но даже и здесь хорошо видно, что время работает на нас, и «заживляет» любые раны.

9 лет — эта цифра любого повергнет в уныние. Но не всё так плохо, а точнее, даже хорошо. Если акция приносит хорошие дивиденды, то её можно держать сколько угодно долго, не переживая по поводу отсутствия роста самой акции.

Если придерживаться ещё некоторых простых правил, то и этот срок можно сократить до 5 и даже 3 лет, а также обратить просадки в свою пользу, но об этом поговорим в следующих статьях.

Пока же важно запомнить, что длительный срок инвестиций — это простое и мощное средство борьбы с любыми рисками, которые могут встретиться в течение периода владения акцией.

Зависимость срока и риска получить убыток по итогам разного количества лет наглядно изображена на этом графике:

Хорошо видна тенденция падения вероятности убытков с увеличением сроков инвестиций.

Итак, минимальный срок вложения при покупке акций Сбербанка — не менее 3-5 лет, в этом случае инвестиции просто обречены на успех, а риски максимально снижаются.

One Reply to “Риски при покупке акций Сбербанка”

Я планирую покупать акции сбербанка, в количестве сколько смогу. Из личных доходов, помимо основной, небольшой зарплаты имею вторую работу, несложную и инвестиционную квартиру. Сдаю на длительные срока.
Цель- покупать как можно больше и дольше акции сбера. Мотив-пока могу, буду вкладывать, ближе к пенсии, мне 43, буду тратить только дивиденды от вложений, остальное по мере необходимости.
Забыл, брать буду по ИИС, что бы 13 процентов ещё снимать.
Статья понравилась, есть о чём подумать после неё.

Каждый миллионер знает это:  Торговля акциями для начинающих

Перспективы и прогноз по акциям Сбербанка

В инвестициях принято рассматривать следующие виды рисков:

  • Риск полной потери вложения, риск невозврата средств
  • Риск временного снижения стоимости актива

На риск первого типа мы можем повлиять только тем, что будем выбирать только акции хорошего бизнеса, коим, безусловно, Сбербанк является. Таким образом, инвестируя в акции Сбербанка, мы в значительной степени снижаем этот риск.

Итак, риском первого типа мы можем управлять ещё на этапе выбора инвестиционного инструмента. Риск же второго типа более коварен и опасен.

Опасен он тем, что:

  1. Присущ любому инвестиционному активу: акциям, облигациям, недвижимости, товарам, драгоценным металлам
  2. Этот риск асболютно невидим для неопытного человека: выбирая «хорошую» акцию, человек, впервые покупающий акции, совсем не принимает его во внимание! В дальнейшем это приведёт к неправильным действиям и убыткам

Неискушённый инвестор думает, что если он выбрал хороший актив, то это страхует его от риска второго типа — от риска просадки. Но именно поэтому такой покупатель неизбежно попадает в ловушку:

  • Обычный человек начинает интересоваться вложениями в акции (да и любым активом, в принципе) тогда, когда акция уже показала головокружительную доходность, о которой начинают трубить СМИ и писать сайты. Именно в этот момент неискушённое большинство невольно начинает втягиваться в покупку такого актива
  • Как правило, после оглушительного роста следует отрезвляющий спад. Цикличность свойственна любому активу, и, конечно, неопытный человек всё делает невовремя: когда надо покупать акции, такой человек или ещё не знает о их возможностях или покупать их боится. И наоборот: когда акции начинают расти, то, кажется, что теперь-то и настало время вложиться в них!

Это — коварство особого рода, ведь кажется, что покупая быстро растущие акции крупной компании, мы в значительной мере оберегаем себя от всяких рисков.

А на деле мы видим вот что:

Отклонение цены вниз называется «просадка». Даже доллар, любимый инструмент инвестирования большинства наших сограждан, имеет свои риски:

Любой, даже самый хороший актив, имеет колебания цены! Тем не менее, достаточно следовать нескольким простым техникам, чтобы избежать потери денег при покупке акций Сбербанка или любой другой компании.

Безрисковое инвестирование в акции Сбербанка

Стратегия заключается в следующем:

  • Первоначальный капитал мы вкладываем в низкорисковые инструменты: вклад в этом же Сбербанке или же ОФЗ (Облигации Федерального Займа)
  • Всю прибыль, которую приносит нам низкорисковая часть нашего капитала, мы вкладываем в акции Сбербанка
  • Всю прибыль, которую приносят нам акции, мы также вкладываем в акции
  • Делаем так каждый год до тех пор, пока доля акций в портфеле не вырастет до 50%

На реализацию данной стратегии может уйти несколько лет, но зато мы можем быть спокойны за наши инвестиции, и взять всё лучшее от обоих активов: стабильность банковского вклада и высокую доходность акций!

Проверим, как этот способ работает на истории:

На графике видно, что график роста капитала довольно плавный, по сравнению с графиком самой акции:

Особенно заметна разница в первой половине срока инвестирования: с 2006 по 2020 годы. Начиная с 2020 года ситуация изменилась, так как стратегия упёрлась в «потолок эффективности», который мы рассмотрим ниже.

Мы специально рассмотрели пример, когда инвестиции начаты не в самых благоприятных условиях — как раз перед большим обвалом 2008 года (Мировой Финансовый Кризис), когда акции Сбербанка обвалились почти на -80%! И это — лучшая акция Российского рынка ценных бумаг за 20 лет. Что уж говорить про другие акции!

Однако, использование данной стратегии помогает пройти такие ситуации спокойно, уверенно… и с прибылью!

Процесс пошагово

Процесс начинается с того, что все деньги кладутся на банковский вклад (или лучше ОФЗ — там выше доходность!) и мы ждём год или полгода — первой выплаты процентов по депозиту. А эти деньги, процентный доход, уже направляем возвращаем не на вклад, а направялем на покупку акций Сбербанка. И так каждый год:

На любом этапе этого процесса, в какое бы время мы ни обратились к нашему капиталу, мы можем увидеть, что наши первоначальные инвестиции всегда неизменны и находятся в полнейшей сохранности:

Теперь рассмотрим способ улучшить эффективность этой стратегии с помощью ОФЗ.

Почему ОФЗ лучше, чем банковский вклад?

После того, как устройство и механизм действия данной техники инвестирования стал нам понятен, настало время чуть повысить отдачу от этой стратегии. Вместо банковского вклада надо взять ОФЗ — Облигации Федерального Займа.

Это — долговая расписка от государства. Государство берёт у нас взаймы деньги, а взамен платит проценты.

Им будет посвящена отдельная статья на данном сайте, а здесь мы рассмотрим их преимущества вкратце:

  1. Доходность
  2. Ликвидность
  3. Низкие риски
  4. ИИС — возможность налоговых вычетов до 52 тысяч ежегодно

Доходность

ОФЗ предлагают нам более высокую доходность, чем банковские вклады. Так, например, на апрель 2020 года вклад в Сбербанке приносит лишь +5,7% годовых:

Для того, чтобы получить такой доход, нужно будет «заморозить» вложения минимум на год:

А ОФЗ на данный момент приносят +7,5% годовых, при этом можно выбрать и такие ОФЗ, которые, гарантируя такую доходность, погашаются уже через 6 месяцев. На 30% больше прибыли могут принести ОФЗ (7,5%/5,7%) по сравнению с вкладом!

Мы не должны игнорировать такие возможности, вот какая разница получилась бы, если бы в нашем безопасном портфеле мы всё время использовали вместо вклада актив, дающий на +30% больше доходности:

Каждый миллионер знает это:  Честный обзор системы Ангел Хранитель для бинарных опционов

Ликвидность

«Ликвидность» в данном контексте означает возможность гибко распоряжаться своим инвестиционным активом — быстро выводить актив в деньги и/или обратно. Банковский вклад, как известно, очень неповоротливый инструмент:

  • Нужно идти в банк
  • Нужно заключать договор на фиксированный срок
  • Если срок нарушен, то мы лишаемся процентного дохода

В сравнении с ОФЗ это — очень громоздкая и дорогая в обслуживании (пусть даже и на это тратится только наше время, это — тоже деньги!) процедура.

Если мы уж собрались покупать акции Сбербанка, то у нас будет открытый брокерский счёт. На этот же самый счёт мы будем покупать и Облигации Федерального Займа. Технически в покупке двух этих инструментов практически нет разницы.

Таким образом, мы можем потратить около 2х минут на покупку акций Сбербанка, а потом ещё 2 минуты на покупку ОФЗ. И… всё! Никаких походов в банк и договоров с фиксированным сроком! А если мы через пару дней/недель/месяцев передумаем, то, опять же, потратив всего 2 минуты, мы можем закрыть нашу инвестицию в ОФЗ, не вставая со стула.

Но! Мы при этом сохраняем за собой весь доход, который мы получим по ОФЗ к этому времени. Неважно, сколько в нашей собственности находилась ОФЗ: день, месяц или год. Мы получим доход, пропорциональный времени удержания данного инструмента (есть необходимые оговорки, которые будут раскрыты в отдельной статье).

Для периодических операций покупки акций Сбербанка в рамках описываемой стратегии нам пришлось бы идти в банк (или в банкомат), снимать деньги (набежавшие проценты по вкладу), потом переводить на брокерский счёт, и только потом осуществлять покупку акций.

В случае же с ОФЗ, нам потребуется всего 2-3 минуты, чтобы проинвестировать процентный доход по ним в акции.

Как мы увидим позднее (в других статьях), возможность оперативно распоряжаться своими активами, может принести дополнительной доходности, поэтому не будем отказываться от этих преимуществ, которые дарят нам ОФЗ по сравнению с банковским депозитом, тем более, что ради этих преимуществ нам не приходится брать на себя никаких дополнительных рисков.

Низкие риски

Низкие риски ОФЗ по сравнению с банковским вкладом означают то, что любой банк в нашей стране (даже сам Сбербанк) — это, в первую очередь, коммерческая организация, а, значит, имеет коммерческие риски.

Государство же этих рисков не имеет (потому что владеет печатным станком), поэтому можно сказать, что у него по сравнению с банками — безграничная возможность отдавать деньги и платить по долгам внутри страны.

Сложно, конечно, представить ситуацию, в которой крупный банк типа ВТБ или Сбербанка объявит дефолт, но вот задержать/заморозить выдачу вкладов определённым категориям лиц — вполне реально в любой момент.

Так, например, было на Кипре в 2020 году, когда, формально не объявляя дефолт, банки установили лимиты на снятие денег для граждан и организаций. С большой степенью вероятности, если мы почитаем внимательно договор банковского вклада, мы увидим, что банк оставляют за собой праов так поступать, следовательно, такая заморозка ещё и не будет противозаконной.

ОФЗ — это обязательства государства, а обязательства государства обеспечиваются собираемыми налогами и печатным станком. Если «бизнес» государства «не пошёл» (туго собираются налоги), то включается печатный станок. Это, конечно, не очень хорошо, но всё же лучше, чем когда наши средства оказываются заморожены.

В общем, ситуации, когда государство не может выполнить свои денежные обязательства, а банки могут — невозможна. Тогда как обратная ситуация не только возможна, но и периодически случается в разных странах (!) мира.

Возможность вернуть налог 13%

И, наконец, самое главное: если наши деньги будут находиться в ОФЗ, а не на банковском вкладе, мы сможем… получать дополнительно ещё до 52 тысяч ежегодно в виде возврата НДФЛ!

Это — настолько существенное подспорье, что игнорировать его — просто преступно (для нашего финансового будущего). К сожалению, налоговые вычеты на банковские депозиты не дают, а вот если мы эти же деньги вложим в ОФЗ — тогда добавим ещё +13% к нашему капиталу!

Это — самый весомый аргумент в пользу применения ОФЗ вместо банковского вклада, хотя и каждый из других аргументов сам по себе достаточен (доходность, надёжность, гибкость), чтобы выбрать ОФЗ.

Потолок стратегии «безрискового инвестирования»

Деревья не растут до небес, и данная стратегия тоже имеет свои недостатки. Один из основных — рано или поздно часть капитала, вложенная в акции, станет такой большой по отношению к «основной» («материнской», «безрисковой») доле, что привнесёт определённую нестабильность.

Конечно, это произойдёт через 5-10лет, но когда-то наступит момент, когда стратегия начнёт становится неэффективной и перестанет отвечать тем задачам, которые на неё возлагались: несмотря на то, что первоначальная доля средств по-прежнему будет в безопасности, капитал потеряет устойчивость за счёт возросшей доли в нём акций.

Например, в расммотренном нами примере, если бы мы начали использовать такую стратегию с 2006 года, то в 2020 году доля акций в нашем капитале превысила бы 50%:

С этим, конечно, надо будет что-то делать. Портфель станет неустойчивым. Тем не менее, времени, которое пройдёт до того момента, когда акции станут занимать в портфеле больше 50%, хватит на то, чтобы вникнуть в весь процесс, освоить покупку-продажу инвестиционных инструментов на ММВБ (где и торгуются акции Сбербанка и ОФЗ), и, вооружившись этим опытом и знаниями, начать применять более сложные (и более эффективные) инвестиционные стратегии, которые мы также рассмотрим.

One Reply to “Перспективы и прогноз по акциям Сбербанка”

Благодарю, Спасибо. 26.ИЮЛЯ.2020ГОДА ПО Р.Х.(М.)(Нашей Эры).

Откройте счет и получите бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
О бинарных опционах для новичков и чайников
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: